Kara para aklama, para veya mülklerin yasa dışı kökenini gizlemek veya örtbas etmekle ilgilidir. Suçtan kaynaklanan paranın sadece sahip olmak bile kara para aklama olarak kabul edilebilir.
Kara para aklamanın tanımı
Türk Ceza Kanunu'nun 420bis ila 420quater maddelerine göre kara para aklama şunları kapsar:
- Malvarlığı veya paranın suç kökenini gizlemek
- Böyle malvarlıklarını edinmek, sahip olmak veya devretmek
- Suçlardan elde edilen parayı kullanmak
Kara para aklama türleri
- Kasıtlı kara para aklama (madde 420bis) - Paranın suç kökeninden haberdarsınızdır. Maksimum ceza: 6 yıl.
- Taksirli kara para aklama (madde 420quater) - Paranın yasa dışı olduğunu makul bir şekilde şüphelenmeniz gerekiyordu. Maksimum ceza: 2 yıl.
- Alışkanlıklı kara para aklama (madde 420ter) - Paranın tekrar tekrar aklanması. Maksimum ceza: 8 yıl.
Uygulama örnekleri
- Uyuşturucu parasını nakit olarak hesaba yatırmak
- Yasa dışı yolla elde edilen parayı gayrimenkule yatırmak
- Kara parayı legal hale getirmek için sahte faturalar düzenlemek
- Parayı uluslararası yapılar aracılığıyla taşımak
- Kara para aklama faaliyetleri için bir şirketi cephe olarak kullanmak
Kendi suç parasının aklanması
Kendi işlediğiniz bir suçtan elde edilen parayı aklamak da cezalandırılır. Örneğin, uyuşturucu ticaretiyle kazandığınız parayı harcarsanız, hem uyuşturucu ticareti hem de kara para aklama suçundan sorumlu olursunuz.
Zorunlu bildirim
Bankalar, emlakçılar ve noterler gibi finansal kurumlar, şüpheli işlemleri FIU-Nederland'e bildirmek zorundadır. Bu, kara para aklamayı önlemek için yasal bir yükümlülüktür.
Suç geliri el koyma
Kara para aklama nedeniyle mahkumiyet durumunda Kamu Savcılığı (OM), yasa dışı elde edilen varlığa el koyma talebinde bulunabilir.
Kara para aklama hakkında sık sorulan sorular
Kara para aklamadan ne zaman sorumlu olurum?
Bilerek suçtan gelen para veya malvarlığını gizler veya kullanırsanız sorumlu olursunuz (kasıtlı kara para aklama). Suç parası olduğunu şüphelenmeniz gerekiyorsa (taksirli kara para aklama) da kovuşturulabilirsiniz. Sadece yasa dışı paraya sahip olmak bile cezalandırılabilir. Ceza miktarı duruma ve sıklığa göre değişir.
Bilinçsizce kara para aklayabilir miyim?
Evet, taksirli kara para aklamada (Sr madde 420quater) paranın suç olduğunu kesin bilmeniz gerekmez, ancak şüphelenmeniz gerekiyordu. Örneğin, sorgusuz alışılmadık yüksek nakit ödeme kabul etmek. Ceza 2 yıla kadar hapis olabilir. Bankalar şüpheli işlemleri bildirir, bu soruşturmaya yol açabilir.
Kara para aklama şüphesinde ne olur?
Şüphe durumunda OM soruşturma başlatır. Gözaltına alınabilir ve sorgulanabilirsiniz. Mahkumiyet, hapis cezasına (alışkanlıklı kara para aklamada 8 yıla kadar) ve suç varlığına el koymaya yol açabilir. Sabıka kaydı iş veya seyahatleri etkileyebilir. Hemen Juridisch Loket Westland gibi yerlerden hukuki yardım almak akıllıca olur.
Kendi suçumdan gelen parayı aklamak cezalandırılır mı?
Evet, kendi işlediğiniz suçtan gelen parayı aklamak cezalandırılır. Örneğin, uyuşturucu ticareti parasını hesaba yatırırsanız hem uyuşturucu ticareti hem kara para aklama işlersiniz. Bu daha ağır ceza ve paraya el koymaya yol açabilir.
Bankaların kara para aklamadaki görevi nedir?
Bankalar ve diğer kurumlar, büyük nakit yatırma gibi olağandışı işlemleri FIU-Nederland'e bildirmelidir. Bildirmezlerse yaptırıma maruz kalırlar. Müşteriler için bu hesapların bloke edilmesi ve soruşturma anlamına gelebilir.
İstenmeyen kara para aklama katılımını nasıl önlerim?
Normalden farklı işlemlerde dikkatli olun, örneğin beklenmedik büyük nakit ödemeler. Paranın kökenini her zaman sorun ve şüpheli durumlara dikkat edin. Şüphede Juridisch Loket Westland veya bir avukattan tavsiye alın.