Spălarea banilor constă în ascunderea sau disimularea originii ilegale a banilor sau bunurilor. Chiar și deținerea banilor proveniți din infracțiuni poate fi considerată spălare de bani.
Definiția spălării banilor
Conform articolelor 420bis până la 420quater din Codul Penal, spălarea banilor include:
- Ascunderea originii criminale a bunurilor sau banilor
- Dobândirea, deținerea sau transferul unor astfel de bunuri
- Utilizarea banilor obținuți din infracțiuni
Tipuri de spălare a banilor
- Spălare de bani cu intenție (articolul 420bis) - Ești conștient de originea criminală a banilor. Pedeapsa maximă: 6 ani.
- Spălare de bani din culpă (articolul 420quater) - Ar fi trebuit rezonabil să bănuiești că banii sunt ilegali. Pedeapsa maximă: 2 ani.
- Spălare de bani obișnuită (articolul 420ter) - Spălarea repetată a banilor. Pedeapsa maximă: 8 ani.
Exemple practice
- Depunerea în numerar a banilor din trafic de droguri pe un cont
- Investirea banilor obținuți ilegal în imobiliare
- Întocmirea de facturi false pentru a legaliza banii negri
- Mutarea banilor prin structuri internaționale
- Utilizarea unei întreprinderi ca fațadă pentru practici de spălare de bani
Spălarea banilor proprii din infracțiuni
Este, de asemenea, pedepsibilă spălarea banilor proveniți dintr-o infracțiune comisă de tine însuți. De exemplu, dacă câștigi bani din trafic de droguri și îi cheltuiești, ești vinovat atât de trafic de droguri, cât și de spălare de bani.
Obligația de raportare
Instituțiile financiare precum băncile, agențiile imobiliare și notarii trebuie să raporteze tranzacțiile suspecte către FIU-Nederland. Aceasta este o obligație legală pentru a combate spălarea banilor.
Confiscarea averii criminale
La o condamnare pentru spălare de bani, Ministerul Public (OM) poate depune o cerere de confiscare pentru a sequestra averea obținută ilegal.
Întrebări frecvente despre spălarea banilor
Când sunt pedepsibil pentru spălare de bani?
Ești pedepsibil dacă ascunzi sau utilizezi în mod conștient bani sau bunuri știind că provin dintr-o infracțiune (spălare cu intenție). De asemenea, dacă ar fi trebuit să bănuiești că este vorba de bani criminali (spălare din culpă), poți fi urmărit penal. Chiar și simpla deținere a banilor ilegali poate fi pedepsibilă. Nivelul pedepsei variază în funcție de situație și frecvență.
Pot spăla bani fără să știu?
Da, în cazul spălării din culpă (articolul 420quater Cp), nu trebuie să știi cu certitudine că banii sunt criminali, dar ar fi trebuit să bănuiești acest lucru. Gândește-te la acceptarea unei plăți în numerar neobișnuit de mari fără întrebări. Pedeapsa poate ajunge până la 2 ani de închisoare. Băncile raportează tranzacțiile suspecte, ceea ce poate duce la o anchetă.
Ce se întâmplă în caz de suspiciune de spălare de bani?
În caz de suspiciune, OM inițiază o anchetă. Poți fi reținut și audiat. O condamnare poate duce la închisoare (până la 8 ani în cazul spălării obișnuite) și confiscarea averii criminale. Un cazier judiciar poate afecta și munca sau călătoriile. Este înțelept să soliciți imediat asistență juridică, de exemplu prin Juridisch Loket Westland.
Este pedepsibilă spălarea banilor din propria infracțiune?
Da, spălarea banilor proveniți dintr-o infracțiune comisă de tine însuți este pedepsibilă. Dacă, de exemplu, depui bani din trafic de droguri pe un cont, comiți atât trafic de droguri, cât și spălare de bani. Acest lucru poate duce la o pedeapsă mai grea și confiscarea banilor.
Care este rolul băncilor în spălarea banilor?
Băncile și alte instituții trebuie să raporteze tranzacțiile neobișnuite, cum ar fi depunerile mari în numerar, către FIU-Nederland. Dacă nu o fac, riscă sancțiuni. Pentru clienți, acest lucru poate însemna blocarea conturilor și inițierea unei anchete.
Cum previn implicarea neintenționată în spălarea banilor?
Fii precaut cu tranzacțiile care se abat de la normal, cum ar fi plăți mari neașteptate în numerar. Întreabă întotdeauna despre originea banilor și fii atent la situațiile suspecte. În caz de dubiu, poți cere sfaturi la Juridisch Loket Westland sau unui avocat.