Изпирането на пари представлява укриване или прикриване на незаконното потекло на пари или имущество. Дори притежаването на пари, произлезли от престъпна дейност, може да се квалифицира като изпиране на пари.
Дефиниция на изпирането на пари
Според чл. 420bis до 420quater от Уголовния кодекс изпирането на пари включва:
- Укриване на престъпното потекло на стоки или пари
- Придобиване, притежаване или прехвърляне на такива стоки
- Използване на пари, получени от престъпления
Видове изпиране на пари
- Умишлено изпиране на пари (чл. 420bis) - Вие сте осъзнали престъпното потекло на парите. Максимално наказание: 6 години.
- Изпиране на пари по вина (чл. 420quater) - Вие разумно сте трябвало да подозирате, че парите са незаконни. Максимално наказание: 2 години.
- Хабитуално изпиране на пари (чл. 420ter) - Повтарящо се изпиране на пари. Максимално наказание: 8 години.
Практически примери
- Пополване на сметка с пари в брой от търговия с наркотици
- Инвестиране на незаконно получени пари в недвижими имоти
- Изготвяне на фалшиви фактури за легализиране на черни пари
- Преместване на пари чрез международни схеми
- Използване на предприятие като фасада за дейности по изпиране на пари
Изпиране на собствени престъпни пари
Наказуемо е също така изпирането на пари от престъпление, извършено от вас самия. Например, ако печелите пари от търговия с наркотици и ги харчите, сте виновни както за търговията с наркотици, така и за изпиране на пари.
Задължително съобщаване
Финансови институции като банки, брокери и нотариуси са задължени да докладват подозрителни транзакции към FIU-Nederland. Това е законово задължение за противодействие на изпирането на пари.
Отнемане на престъпно имущество
При осъждане за изпиране на пари Общественото министерство (OM) може да предяви иск за отнемане, за да конфискува незаконно придобитото имущество.
Често задавани въпроси за изпирането на пари
Кога съм наказуем за изпиране на пари?
Наказуем сте, ако умишлено укривате или използвате пари или стоки, за които знаете, че произлизат от престъпление (умишлено изпиране на пари). Също така, ако сте трябвало да подозирате, че става въпрос за престъпни пари (изпиране по вина), можете да бъдете преследван. Дори само притежаването на незаконни пари може да е наказуемо. Наказанието варира в зависимост от ситуацията и честотата.
Мога ли неумышленно да извърша изпиране на пари?
Да, при изпиране по вина (чл. 420quater Sr) не е необходимо да сте сигурни, че парите са престъпни, но сте трябвало да го подозирате. Например, приемане на необичайно високо плащане в брой без проверка. Наказанието може да достигне до 2 години затвор. Банките съобщават подозрителни транзакции, което може да доведе до разследване.
Какво се случва при подозрение за изпиране на пари?
При подозрение OM започва разследване. Можете да бъдете задържани и разпитани. Осъждането може да доведе до затворско наказание (до 8 години при хабитуално изпиране) и конфискация на престъпно имущество. Наличие на съдебен запис може да повлияе на работа или пътувания. Препоръчително е незабавно да потърсите правна помощ, например чрез Juridisch Loket Westland.
Наказуемо ли е изпирането на пари от собствено престъпление?
Да, изпирането на пари от престъпление, извършено от вас самия, е наказуемо. Ако например внесете пари от търговия с наркотици на сметка, извършвате както търговия с наркотици, така и изпиране на пари. Това може да доведе до по-тежко наказание и конфискация на парите.
Каква е ролята на банките при изпирането на пари?
Банките и други институции са задължени да съобщават необичайни транзакции, като големи вноски в брой, към FIU-Nederland. Ако не го сторят, рискуват санкции. За клиентите това може да означава блокиране на сметки и започване на разследване.
Как да предотвратя неумышленно участие в изпиране на пари?
Бъдете внимателни с транзакции, които се отклоняват от нормалното, като неочаквани големи плащания в брой. Винаги питайте за произхода на парите и бъдете нащрек за подозрителни ситуации. При съмнение потърсете съвет от Juridisch Loket Westland или адвокат.